आरबीआई ने केवाईसी निर्देशों और साइबर सुरक्षा और भुगतान बैंकों से संबंधित अन्य दिशानिर्देशों का पालन नहीं करने के लिए पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 5.4 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है। आरबीआई ने केवाईसी/एएमएल (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) दृष्टिकोण से एक विशेष जांच की थी।
जांच में गैर-अनुपालन के कई क्षेत्र सामने आए, जिनमें भुगतान सेवाएं प्रदान करने के लिए शामिल संस्थाओं के लाभकारी मालिकों की पहचान करने में विफलता, भुगतान लेनदेन और जोखिम प्रोफाइलिंग की निगरानी की कमी, नियामक संतुलन सीमा का उल्लंघन, साइबर सुरक्षा घटना की देरी से रिपोर्टिंग और विफलता शामिल है।
